Сбербанк отменил 1 за обналичку. Способы обналичивания денежных средств и чем грозит незаконный перевод

Любые расчёты в ООО, сумма которых превышает 100 000 рублей по одному договору, должны производиться безналичным путём. Это требование законодательства. Однако, в деятельности компании иногда могут понадобиться наличные средства. Как обналичить деньги с расчётного счёта, и законно ли это?

Такой вопрос волнует многих новоиспечённых учредителей. Действительно, снять деньги с расчётного счёта допустимо, к тому же способов для этого несколько. В статье мы поговорим, как можно обналичить средства ООО, чтобы не привлечь внимание налогового органа.

Обналичивание денежных средств с расчетного счета

Подробное видео о том, как снять (вытащить) наличку с расчетного счета фирмы. Схемы обналички.

Не всегда владельцам ООО выгодны безналичные расчёты. В некоторых случаях могут понадобиться «живые деньги». Вот тогда учредители задумываются, как снять средства со счёта легально. Для этого есть несколько известных способов:

Получение средств на хозяйственные нужды (важно знать, что на эти цели вы можете обналичить лишь сумму до 100 000 рублей. В или любом другом банке, в котором у вас открыт счёт, в РКО так и нужно указать, что вы собираетесь покупать товары для хозяйственных нужд ООО. Конечно, отчитываться о расходах необязательно, однако, в случае споров с налоговой всё же лучше иметь при себе подтверждающие документы. Ими могут быть накладные, чеки);

Выдача заработной платы (ради получения таких доходов наличными некоторые учредители устраиваются в штат компании. Только придётся отчислить государству 13% в качестве налогов и 30% взносов во внебюджетные фонды. Итого, вы потеряете практически половину снятой суммы, что крайне невыгодно. Также в этом случае выдачу заработной платы нужно подтвердить ведомостью);

Дивиденды (учредители ООО вправе рассчитывать на получение доли от чистой прибыли в виде дивидендов. Максимальная частота, с которой они могут выплачиваться — раз в квартал. С такого дохода нужно будет заплатить лишь 13% налогов. Есть такой нюанс: дивиденды выплачиваются только с чистой прибыли , т. е., у компании не должно быть долгов перед государством, персоналом и т. д. А вот какая часть чистой прибыли будет направлена на выплату дивидендов — решать собранию учредителей. Можно и все полученные деньги направить на выплаты);

Командировочные расходы (вы вправе начислить себе командировочные по максимальному суточному тарифу и получить их наличными. Главное, иметь подтверждение «командировки» — билеты на перелёты, переезды);

Представительские расходы (эти средства обычно направляются на проведение каких-то мероприятий. Для их проведения можно даже купить дорогую одежду, вот только нужно будет потом доказать налоговой, что это действительно важная часть представительских расходов);

Договор займа (ООО может выдать займ своему учредителю или сотруднику. При этом, время возврата долга можно указать любое. Однако, если ставка по кредиту будет меньше 2/3 ставки рефинансирования, то заёмщик должен будет оплатить 13% в качестве налогов . При этом долг физическому лицу со стороны ООО может быть прощён, и тогда он будет засчитан как доход. А доходы облагаются налогом в 13%);

Выдача подотчётных (суммы выдаются сотруднику на различные цели, например, на закупку ТМЦ. При этом вся потраченная сумма должна быть документально подтверждена, а оставшиеся средства возвращаются в банк);

Управленческие расходы через ИП (учредитель ООО может также иметь статус ИП. Составляется договор, согласно которому ИП осуществляет управленческие функции в ООО. Большая часть прибыли ООО переводится на счёт ИП в качестве вознаграждения. Таким образом учредитель может обналичить средства, сняв их со счёта ИП. Данная схема вызывает много вопросов со стороны налоговиков. Если вы решите ею воспользоваться, то попадёте под пристальное внимание государственных структур. Законность данного способа — спорный вопрос. Чтобы избежать неприятных последствий, нужно грамотно составлять договор. В этом случае с полученного дохода нужно будет заплатить 6% налогов, если ИП работает на УСН «Доходы»).

Обналичка денег с расчетного счета ООО на пластиковую карточку работника

Некоторые учредители прибегают к незаконным способам обналичивания денег, например, через ООО, которое ведёт свою деятельность фиктивно. Учредители одной компании переводят средства другой за якобы поставленный товар. Покупатель снимает средства и передаёт их обратно за вычетом комиссии. Такие схемы быстро выявляются налоговыми органами, а последствия для обеих фирм будут неутешительными.

Особенности снятия наличных с расчетного счета ООО

Важной особенностью функционирования ООО является то, что учредители обналичить средства на личные цели, в отличие от ИП, не имеют права. Тем не менее оформление владельцев компании в штат решает этот вопрос довольно быстро и законно.

При этом важно правильно указать в РКО по счёту цели снятия средств. Идеальным основанием для это служат «Траты на хозяйственные нужды ООО «. Также многие учредители часто указывают фразу «На заработную плату сотрудникам «. Банк в подобных операциях отказать не вправе, а потому безоговорочно выдаёт денежные средства по требованию законных заявителей.

После того, как средства были получены в банке, их нужно оприходовать в кассу ООО. Здесь не забывайте про лимиты на конец дня, которые устанавливаются внутренними документами ООО. Если в кассе имеется излишек, вы обязаны сдать его в банк.

Правильный учёт доходов и расходов в кассу — залог успешной деятельности ООО. Проводки на внесение средств будут выглядеть таким образом:

Если оприходованные средства выдаются на заработную плату сотрудникам, то проводка будет такой:

Какие документы нужны для обналичивания счёта ООО?

Чтобы деньги можно было снять с банковского счёта, необходимо завести чековую книжку. Обычно она оформляется при открытии счёта. Также будет важно наличие карточки с образцами подписей тех лиц, которые имеют доступ к счёту.

В чеке должны быть указаны следующие сведения:

1. дата обналичивания;
2. сумма снятия;
3. ФИО и реквизиты паспорта получателя средств;
4. подпись получателя средств;
5. назначение расхода.

Чек проверяется банковским оператором на корректность заполнения. Если все поля в нём указаны правильно, то он отрывается, а корешок остаётся в книжке.

Лицо, которое обращается за выводом средств, должно иметь при себе паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. Если сумма крупная, то её стоит заказать заранее, написав заявление в банке или обратившись по телефону горячей линии.

После получения денег составляется ПКО для их внесения в кассу ООО. Выдаются средства также по документальному подтверждению в день поступления. Если вы выдаёте заработную плату, то необходимо оформить платёжную ведомость, если же средства направляются на хозяйственные нужды, то потребуется РКО. Проведённые операции обязательно отражаются во внутренней отчётности.

Ответственность ООО за незаконное обналичивание

Если ООО решится обналичить средства через другое ООО или ИП, то последствия наступят в отношении:

Заказчика услуги (то есть учредителя ООО, который не желает платить налоги);

Руководителя фирмы-однодневки;

Группы лиц (к примеру, если сделку проводило несколько учредителей ООО или был привлечён бухгалтер и другие сотрудники).

Ответственность за совершённое деяние зависит от суммы обналичивания и количества участников сделки. В российской практике за подобные правонарушения были приняты следующие меры в отношении преступников:

• условный срок;
• штраф;
• лишение свободы на срок до 11 лет.

Любая операция обналички ставит перед собой цель уклонения от налогов. В УК РФ нет статьи, прямо указывающей наказание за незаконный вывод средств через другие фирмы. Поэтому чаще всего используется пункт о предоставлении ложных сведений в налоговую службу или о сокрытии таковых, что чревато уголовной ответственностью.

Сколько стоит обналичить деньги с расчетного счета

За операции по снятию средств с расчётного счёта ООО банками всегда взимается комиссия. Её величина зависит от суммы и назначения расхода. Если уполномоченное лицо собирается вывести средства на разные цели, то взимается единая комиссия в процентном соотношении от суммы снятия.

При этом, за каждую операцию процент бывает разный. Если по таким операциям банком предусмотрены отличающиеся минимальные комиссии, то взимается максимальная из них. Комиссия выражается не только в процентах, но и в рублёвом эквиваленте.

К примеру, в тарифах банка может быть указано значение в 1,2% от суммы снятия, но минимум 200 рублей.

Не стоит забывать, что комиссия за снятие наличных — это не всегда окончательная сумма «поборов». Есть ещё и налоги, которые взимаются, к примеру, с сумм заработной платы или дивидендов.

Комиссия за снятие наличных с расчетного счета

Какой процент возьмёт банк за снятие наличных с расчётного счёта, можно узнать заранее перед открытием самого счёта. Эта информация содержится в тарифах, а найти сведения по ним можно на официальных сайтах банков или обратившись в их отделения.

Многие банки устанавливают для клиентов лимиты на разовое снятие или в течение месяца. Например, суммы до 250 000 рублей можно снимать без каких-либо комиссий либо по минимальному тарифу. Если же данное ограничение по деньгам вам не подходит, и снять нужно крупную сумму, то придётся оплатить повышенную комиссию. В зависимости от политики банка её величина может достигать до 10%.

— до 1 000 000 р. без комиссии в зависимости от тарифа, а далее от 1%, либо на одном из тарифов можно отдавать только 19 р. за платежное поручение и разом до 500 000 выводить;

— от 1,4% до 3%;

— от 1,5%.

В Сети часто можно встретить объявления, в которых встречаются такие фразы, как, например, «продам за 10000 рублей карту с балансом 50000 рублей», «переведу деньги на вашу карту или расчетный счет на выгодных для вас условиях» и т.д. Но бесплатного сыра, как известно, не бывает. Тогда почему эти доброжелатели так спешат осчастливить каждого желающего и перевести ему денег на счет? Можно ли на этом как-то заработать и чем это грозит, если будут использоваться незаконные схемы?

Для чего фирмы обналичивают деньги?

Вся эта бурная деятельность по перемещению денежных средств называется обналичкой. Но не стоит сразу же думать, что речь идет о преступных схемах, в которых мафиозные кланы проворачивают свои темные дела, хотя и такой вариант развития событий исключать нельзя. Например, таким образом какое-нибудь предприятие может пытаться уйти от излишних налогов, снижая объем налогооблагаемой базы. Ну а поскольку на такие услуги по обналичиванию денежных средств всегда есть спрос, предложение не заставит себя ждать.

Способы обналички денег

Существует множество вариантов, вот основные из них:

1. Обналичка через подставные фирмы : Денежные средства первой фирмы переводятся второй фирме за оказание каких-либо услуг, либо за продукцию. После чего вторая фирма использует свои фирмы-однодневки, чтобы списать полученные на свои счета деньги, полученные якобы за оказанные услуги. Затем первой фирме предоставляется набор подтверждающих документов на тот случай, если будут какие-то налоговые проверки.
2. Обналичка денег через ИП : Как и в первом варианте, используется подобная схема, вот только вместо второй фирмы участие принимает ИП. Индивидуальному предпринимателю снять деньги со счетов намного проще, так как он декларирует их, как доход от своей деятельности.
3. Обналичивание денег через оффшоры : широко используемый сегодня метод. Фирма никак не контролируется местными контролирующими и налоговыми органами, так как находится в специальной оффшорной зоне. Данная схема обналички неоднократно упоминается в многочисленных финансовых скандалах.
4. Вывод денег через физических лиц : при этой схеме используется перевод денег на расчетный счет или дебетовую карту «обычного» физического лица. После того, как перевод осуществлен, получатель снимает наличные и передает их тому, кто их перевел.

Можно ли заработать на обналичке?

При обналичке денег могут использоваться как различные виды услуг или товаров, так и нематериальные предметы: научные идеи, авторское право и т.д. Естественно, заработать на обналичивании денег можно, тем более, каждый раз возникают новые схемы и способы. Однако стоит помнить, что большинство из них незаконны и попадают под определение различных статей УК РФ, в связи с чем, стоит помнить, что рано или поздно за подобные действия придется отвечать перед компетентными органами.

Какая ответственность за незаконное обналичивание денег?

Некоторые клиенты, которым поступило подобное заманчивое, на первый взгляд, предложение, могут подумать, что уголовная ответственность существует только для фирм, которые подделывают свою налоговую отчетность. Якобы вы, как физическое лицо, получающее деньги на свой счет, не несете персональную ответственность, однако это не так.

Нужно ли платить налог с операции по обналичиванию денег?

Со всех законных денежных переводов вы должны платить налоги, если это предусмотрено законодательно. А незаконных методов априори быть не должно. В том случае, даже если вы сможете доказать, что получали деньги законно, действительно за выполнение какой либо работы или предоставление услуг, то уплатить налоги все равно придется (в судебном порядке). Притом не с того процента, который вы получите за сомнительную услугу, а со всей суммы, которая будет переведена на ваш личный счет. К тому же, на вас может быть наложен денежный штраф за непредставление соответственным образом заполненной налоговой декларации за истекший налоговый период.

Мы надеемся, что теперь вы немного прояснили для себя, зачем обналичивают деньги, зачем используют сложные схемы вывода денег и какая существует за это ответственность. Поэтому не соглашайтесь, когда кто-нибудь предложит перевести на ваш счет 1 миллион рублей, чтобы заработать, скажем, 50 тысяч рублей. В противном случае вы можете потерять не только в финансовом плане, но и деловую репутацию, получив судимость.

Мне на счет пришли деньги по безналу. Я хочу их обналичить. Возьмет ли Сбербанк комиссию, если да, то какой размер? Сумма в рублях - 53 тысяч рублей.

Добрый вечер!
Условия обналичивания должны быть в вашем договоре по счёту. Трудно ответит на ваш вопрос, так как нет информации на какой именно счёт поступили средства (текущий, расчётный и т.д.)

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

08 сен 2011, 20:33

Как правило, банки взимают комиссию при оббналичивании средст в отделении через кассу. Если же вы воспользуетесь картой (в случае, если она у Вас есть), думаю, обналичивание пройдет без потерь для Вас. А лучше зайти на сайт или позвонить в Сбербанк и уточнить.

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

ВОЗЬМЕТ! Раньше были условия, чтобы денежка пролежала не меньше 30 дней, тогда обналичивание бесплатное. Но сейчас в банках часто требуют 60 дней, думаю и в Сбере это может поменяться. Лучше всего узнать точную цифру на сайте в тарифах Сбербанка. Раньше это было 1-1,5%. Вот такие вот социальные условия для получения своих же денег.

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

Мне вот одно интересно. Они при снятии наличных анализируют каждую сумму? Выписку, может делают по счету за месяц? А если средства не полностью пришли безналичным путем, а какая-то часть лежала раньше? Странная какая-то система, а главное, создана, кажется для того, чтобы все усложнить.

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

В Юнистрауме для этого специально указано, что они в долях берут. Т.е. человек даже выбрать не может какую он часть счас снимает.) В Сбербанке думаю что-то типа этого тоже. Ведь иначе сложно будет ставить отметки, что снято и из какой части. Я например саму суть этой банковской операции не понимаю. Выдача своих денег с каких пор стала операцией?

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

А я не понимаю, почему в банкомате эта операция бесплатна, а в отделении нет. В чем разница? Неужели обслуживание банкомата дешевле, чем работа кассира?

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

Разница в том, что в банкомате снимаете с карты, а в отделении со счета.) А карта платная. Плюс к тому, надо переводить людей на банкоматы, чтобы они окупались. А то купил их, а они без дела стоят. Плюс в банкоматах риск есть, что будет ошибка, вот за это брать комиссию как-то совсем нелепо.)
Но главное это режим счета.

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

Мне интересна сама природа этой комиссии. Скажем, это комиссия за пересчет. Если эта комиссия взимается при внесении и и при снятии, то это еще более или менее закономерно. Но если внесение через кассира бесплатное, а снятие платное, то я тут логики не прослеживаю. И в обоих случаях получается, что снимаешь денег со счета меньше, чем кладешь на него. Хамство.

Берет ли Сбербанк комиссию за обналичивание средств, пришедших на счет по безналу?

Если средства поступили на расчетный счет физлица 40817, то сбер не берет комиссию, если поступили на вклад 423..., то готовьтесь к 1% комиссии. Если нужно снять большую сумму лучше заести вклад и перевести средства на него, там нет ограничений по сумме снятия. Но будте осторожны перечисления более 3 раз крупных сумм чреваты блокировкой карты, а разблокировать ее придется затруднительно и долго, т.к. Блокирует служба безопасности, а там как правило работают полные обмороки, которые не имеют малейшего понятия, как общаться с клиентами и что такое официальный уровень.

В нашей стране всегда пользовались большим спросом разнообразные схемы увода денег от налогов, в том числе и получение наличных без отражения в соответствующих бухгалтерских документах. Сейчас, в кризисное время, для компаний и фирм любых форм собственности особенно актуальна услуга обналички денег при использовании разнообразных схем, гибко подстраивающихся ко всем изменениям в действующем налоговом законодательстве. Сотрудники, устраивающиеся на работу, интересуются, как происходит обналичивание денег в данной организации, «белой» или «серой» будет их зарплата.

Что такое обналичивание денежных средств

В широком смысле, обналичка денег представляет собой вывод в реальную плоскость сумм, имеющихся на банковских счетах фирм, предприятий, частных предпринимателей или физических лиц. Без этого процесса экономика страны не сможет существовать, поскольку огромное количество работ, услуг, покупка материалов, компонентов происходит за наличные деньги, уже не говоря об «откатах» и взятках чиновникам. Обналичка денег, крупных и небольших сумм, происходит постоянно. Если вы идете в банкомат и снимаете часть своей пенсии или зарплаты – то вы обналичиваете средства .

Законно ли обналичивание денег

Поскольку полностью запретить обналичку бессмысленно и попросту невозможно, проверяющие органы стараются бдительно следить, чтобы все операции находились в рамках налогового законодательства. Зачем это нужно? Увод денег из официальной отчетности сам по себе не осуждается государством, однако последствиями этого становятся недополучение федеральным или региональным бюджетами крупных сумм от налогов, ползучее распространение коррупции и недостаток средств на пенсионных счетах граждан, которым платят заработанные деньги «в конвертах».

Предприниматели и руководители организаций оправдывают свои действия непосильным налоговым бременем, когда из одного рубля прибыли приходится отдавать в казну 97 копеек, необходимостью иметь деньги на выдачу зарплаты работникам, которые неофициально работают в фирме, дачу взятки чиновникам за решение хозяйственных вопросов и просто на производственные текущие нужды. Те предприятия, которые работают напрямую с федеральным или муниципальным бюджетом, используя обналичку, разворовывают поступающие средства.

Схемы обналичивания денег

Способов превратить безнал в наличные средства очень много, объявлениями о различных серых схемах обналички пестрит интернет. Актуальность их использования меняется в зависимости от ужесточения налогового кодекса и привлечения к ответственности лиц, попавшихся на незаконных схемах обналичивания. Самые популярные методы:

• выдача денег со счета фирмы подотчетным лицам;
• через открытие фиктивного частного предпринимателя;
• путем снятия средств с дебетовых карт физических лиц;
• через открытие специальных фирм, которые проверяющие органы называют «однодневками»;
• использование банков или страховых компаний;
• через подложные, утерянные или недействительные документы, а также через номинальных или фиктивных директоров или бухгалтеров;
• с использованием банковских устройств самообслуживания;
• через оффшоры, фонды и НКО;
• через маткапитал, сотовых операторов, электронные кошельки физических лиц.

Какой процент за услуги

Если организация не самостоятельно пытается решить вопрос с обналичкой денег, а прибегает к помощи сторонних контор, то приходится платить комиссионный процент за обналичивание денежных средств. В зависимости от способа обналички, такие подставные фирмы берут около 5% от общей поступающей суммы. Величина комиссионных зависит от размера денежных средств (чем больше сумма, тем выше процент), и от того, насколько срочно нужно провести операцию. Однако размер взимаемых за посредничество денег колеблется согласно уровню инфляции и может достигать 10-15%.

Как происходит обналичка денег

В самом общем представлении, обналичка денег выглядит так: донор переводит реципиенту средства безналичным способом на его счета, проводя это в своей бухгалтерской отчетности как оказание каких-либо услуг. После этого последний обналичивает их, используя самые разные обоснования для законности этого мероприятия – на поставку материалов, оказание услуг, выплату коммунальных платежей, закупку инвентаря. Затем поставщик приезжает к своему партнеру и забирает свои деньги за минусом оплаты комиссионных.

Как обналичить деньги

Рано или поздно перед любым руководителем фирмы встает вопрос обналички денег, которую нужно осуществить в обход действующего налогового законодательства с минимальными потерями в виде отчислений и взносов. «Черная» касса нужна для решения многих проблем, с которыми бизнес сталкивается в нашей стране, невзирая на активное противодействие правоохранительных органов . Кроме того, чиновники сами стимулируют и покрывают обналичку, поскольку имеют возможность получать в качестве «откатов» существенные деньги, на порядок выше их зарплаты.

Через подотчетных лиц

Такой метод «отмывания» денег пользуется большой популярностью среди предприятий разного уровня. Состоит он в том, что фирма выдает физическому лицу деньги в качестве заемных средств. Невзирая на то, что деньги номинально нужно вернуть к указанному сроку, провести через кассу, а при невозврате средств работник обязан уплатить налог с дохода, этот способ обналички широко распространен. Всегда можно оформить документацию на новый заем, который пойдет на погашение старого, не уходя из законных рамок совершения сделок.

Обналичивание денег через ИП

Схема обналички в данном случае чуть сложнее. Лицу, желающему скрыть деньги, придется самому открыть ИП или искать предпринимателя, чтобы встроить его услуги в свои производственные механизмы согласно всей отчетности. С ИП заключается договор на определенные работы, ремонт или оказание услуг, выполнение которых значится только на бумаге. За фиктивные услуги ИП перечисляются деньги, которые потом предприниматель может тратить удобным для себя способом – его личные деньги и расходы для налоговиков составляют одно целое, поэтому ИП обналичивает деньги без проблем.

После этого ИП предоставляет обналиченные деньги клиенту за вычетом комиссии, которая может составлять разные суммы. Чтобы быть точно уверенным в том, что деньги попадут по назначению, заказчик может составить договор, где будет определен размер неустойки или крупный штраф за невыполнение работ или неоказание услуг согласно договорным обязательствам.

Через карты физических лиц

Данная схема представляет собой многоступенчатый вариант обналички: деньги сначала переводятся на счет компании-однодневки, которая затем перекидывает их физическому лицу на дебетовую пластиковую карту. Такие карты могут быть подложными, оформлены на лиц, деградировавших морально или недееспособных, которых привлечь к ответственности не представляется возможным.

Как отмывают деньги через фирмы-однодневки

Обналичка денег этим способом схожа с обналичиванием через ИП, однако ИП может являться действующим, а не подставным лицом, а фирмы-однодневки организуются целенаправленно для оказания услуг обналички. Обнал производится тем же способом – донор перечисляет деньги реципиенту якобы за производственную деятельность или оказание услуг, который снимает их со своего счета и передает назад клиенту за вычетом своих процентов. Фирмы-однодневки организуются на 2-3 месяца до конца расчетного периода, а затем тихо закрываются.

Обналичивание денег через банк

Некоторые банки в Москве открываются специально для обналички средств – с помощью банков как посредников гораздо проще провернуть мошеннические операции с фирмами-однодневками. Клиенту выдают вексельный документ с определенным дисконтом, который и является комиссионными процентами за обналичивание. Подобные схемы широко распространены в коррупционных кругах, занимающихся распределением бюджетных средств. Все работы, услуги, выпуск товаров и продукции числятся только на бумаге, а клиент получает на руки наличные деньги.

Схема обналичивания денег через ООО

Данный метод считается законным, однако предусматривает всего два легальных способа обналичивания денег – при помощи дивидендов и премий руководству компании. Дивиденды получают раз в году, по итогам полученной прибыли, премия может выделяться несколько раз за год. С этих денег придется заплатить требуемые налоги на доходы, однако многие предприятия, особенно монополии, такой способ обналички считают самым удобным.

Что грозит за обналичивание денег

Государство всячески стремится разорвать порочный круг отмывания денежных средств. Центробанк периодически лишает сомнительные банки, участвующие в финансовых махинациях по обнальной деятельности, лицензий, руководители и организаторы фирм-однодневок привлекаются за мошенничество, уклонение от уплаты налогов, введение в заблуждение проверяющие органы. В зависимости от используемых схем, деяние квалифицируется согласно разным статьям Уголовного кодекса.

Статья УК РФ

Существует конкретная статья за обналичивание денежных средств в незаконном порядке – 174 ст. УК РФ, предусматривающая наказание от крупного штрафа (начиная от 120 тыс. рублей) до лишения свободы сроком от 4 до 15 лет в зависимости от того, является обвиняемый собственником денег, полученных незаконно, или нет. Руководители фирм-однодневок несут уголовную ответственность согласно 173 ст. УК РФ.

Юридическая ответственность участников

С формальной точки зрения, обналичивание не является криминальным деянием, однако если оно сопровождается уводом денег «в тень», то мошенники несут уголовную ответственность перед законом по самым разным статьям . Однако попытки государства, которое пытается заблокировать незаконное обналичивание денег, помешать теневой обналичке, приводят к еще большей бюрократизации финансовой системы и усложнению правил игры для честных участников рынка.

Видео: как вытащить наличку из своей фирмы